כל מי שפורש לפנסיה ומתחיל לקבל קצבה, חייב לעשות מול מס הכנסה "הליך פרישה", החל מ"גיל פרישה" 62 ומעלה אישה 67 ומעלה גבר, בין אם פרשו ובין אם דחו פרישתם. אני עוסק באיך לשלם פחות מס על הקצבה מקרן הפנסיה, ביטוח מנהלים, פנסיה תקציבית ולצאת עם יותר פנסיה. איך לשלם פחות מס על הפיצויים ביום עזיבת העבודה. איך למשוך כספים מהקופות ללא מס או פחות מס. לעשות תכנון מתי להתחיל למשוך קצבה, מתי למשוך כספים מהקופות, איך להשקיע את כספי המענק והפיצויים שהתקבלו וממה שיש בחסכונות בבנק (שנותנים מעט מאוד בבנק). לעשות מה שצריך בפרישה לפנסיה שווה המון כסף. פעולות נכונות בעזרת מומחה לפרישה מול מס הכנסה וחברות הביטוח והפנסיה עשויות להסתכם בחסכון במס של עד מאות אלפי שקלים. אנשים רבים ובמיוחד מורים ועובדי מדינה וגופים ציבוריים, לא יודעים שניתן אולי להרוויח עד מאות אלפי שקלים חסכון במס. הם חושבים שהמעסיק (משרד החינוך, האגף לפרישה וגימלאות בנציבות שירות המדינה) עשה עבורם אוטומטית וזה לא כך ולכן הם עלולים להפסיד המון כסף. בשביל זה אני כאן לבדוק עבורם ולתת להם שקט ובהירות בנושא. לפעמים זה מסתכם בשיחה טלפונית קצרה ללא עלות. אגב, אני לא מטפל רק בגימלאים. אני עושה סדר לכל מי שיש או זקוק לתכנית פנסיונית, פיננסית וביטוחית. אני נותן ללקוח/ה מסמך מסודר המפרט את כל מה שיש. ואחר כך ניתן לזרוק את הניירות המיותרים. אין צורך לתייק ולהשקיע זמן ועבודה בסדר. לא צריך ל"סדר" את הניירות בקלסר או שיאתרו עבורכם כביכול "כספים אבודים" תמורת אחוזים. הם לא אבודים. יש דרכים פשוטות לאתרם. שלא יעבדו עליכם. אני פונה דיגיטלית ומקבל את המידע מכל החברות במדינה. אני נותן ללקוחות שלי מעטפת מלאה 360 של ניהול הפנסיה, הפיננסים ומי שצריך ורוצה אז גם ניהול הסיכונים הביטוחיים. זה מתאים גם לבני 25. לעשות דברים בזמן בצורה טובה ופשוטה. יש לחלק את ניהול הכסף בין 1) הטווח הקצר- בינוני ועד תחילת קבלת קצבה החל מגיל 60 2) הטווח הארוך יותר שקשור לפנסיה ומימוש הכספים לאחר גיל פרישה לפנסיה. בכל מה שאני עושה עבור הלקוחות, אני חושב איך זה ישרת את יום הפרישה וקבלת הקצבה החודשית מהתכנית הפנסיונית/ קרן הפנסיה/ ביטוח המנהלים ,במינימום מס ופחות דמי ניהול , כדי לקבל יותר פנסיה ובהתאמה לצרכים הספציפיים ורמת הסיכון המתאימה לכל לקוח.

צירוף לפוליסת ביטוח או קרן פנסיה, לפי החוק ובהתאם לצרכי הלקוח בדיקת התיק הפנסיוני הקים וניתוח צרכי הלקוח. עשית סדר בתיק, הכנת דו"ח לשיקוף המצב הקים. איתור כל תכניות הפנסיה וביטוח החיים הקיימות בכל החברות בארץ באמצעות המסלקה הפנסיונית. מתן הסבר והמלצות כדי למלא את הוראות חוק פנסית חובה לעצמאים. חיסכון בדמי ניהול במידה והם גבוהים יחסית למקובל ולמה שניתן להשיג.