תודה מיכל, אגב לא מדובר בהיוון קצבה בלבד, אלא בהליך פרישה מלא מול רשות המיסים. כמה אני שמח מיכל על שהשגתי עבורכם את כל ההטבות האלה שכמעט ופספסתם אותם. שלמה פרש לפני כשנה וכשניגשתם לחברות הביטוח למשוך כספים גבו ואחרות רצו לגבות מכם 35% מס. העיריה גובה מהפנסיה ש שלמה מזה כשנה מס, בעוד מגיע לו פטור. יש בציבור מי שמשלם כמו במקרה זה ואפילו לא יודע שיכול היה לקבל פטור. לא אשקוט עד שחברת הביטוח תחזיר לכם 8000 שח מיותרים שכבר גבתה (על אף שאינה חייבת מאחר ולא המצאתם פטור). ולמה כמעט הפסדתם 75000 ש"ח ועוד כ-3500 ש"ח בכל שנה בכל שנות הפנסיה בעתיד ? כי לא קיבלתם הדרכה ראויה ולא המליצו לכם לגשת למומחה למיסוי והכוונה לפרישה. המעסיק (שמנכה מס כל חודש שלא לצורך) לא עשה זאת, חברות הביטוח (שניכו או עמדו לנכות 35% מהכסף למס) לא עשו זאת ,גם לא רואה החשבון, שאינו בקיא בחוקי המס לפרישה (כי זו לא מומחיותו) ובראש כל אלה גם לא פקידי המס. פקידי המס לא האירו את עיניכם שמגיעות לכם הטבות. הייתם במס הכנסה לתיאום מס לפני מס חודשים ובמקום להדריך והעניק לכם פטור קבעו לכם לשלם. למה? כי באתם עם טופס 161 לא מלא כנדרש על ידי המעסיק ולא בקשתם לבצע הליך פרישה כמתחייב בחוק. זה המצב לצערי. הציבור לא הפנים שכשפורשים לפנסיה חובה להיעזר במומחה לפרישה ולהתייצב ולדרוש בעזרתו מפקיד השומה את ההטבות המגיעות. לא יאומן שעל אף שזו חובתו על פי חוק של כל פורש להתייצב במס הכנסה, זה לא ברור לפורשים וגם כשהם ניגשים למס הכנסה למשל לתיאום או להחזר מס עבור שנת העבודה האחרונה ובה התקיימה הפרישה, לא מבהירים לפונים שמגיעות להם הטבות מס גדולות מאוד כגימלאים ולא מסבירים מה עליהם לעשות כדי להשיגם. יותר מעניין אותם לגבות מס ולא לתת הטבות מס. וכל זה, עוד לא אמרתי "פריסת מס" שאנשים יותר מודעים לה, אך מפספסים את המועד ומשלמים מיסים מיותרים. אני עוסק בפריסת מס בפרישה. פרשת בפרישה מוקדמת? חשוב שתדע/י שכעבור מספר שנים, בגיל פרישה 62-64 וגבר 67, יש לבצע הליך פרישה מול מס הכנסה, כדי לזכות בהטבות המס הרבות המגיעות רק החל מגיל זה. ואם את/ה התחלת לקבל פנסיה בהגיעך לגיל פרישה, ובמקביל ממשיכ/ה לעבוד גם אז יש לבצע הליך לקבלת הטבות המס עבור הפנסיה. ובפרישה מהעבודה לבצע פעולות מס. הטל שלי 058/5755551