אני ממליץ לך להתקשר ולתכנן את הפרישה לפנסיה היום. במיוחד אם התקרבת בשעה טובה לגיל הזה שרצוי לגשת לפקיד השומה. יש שלא מגיעים לפקיד השומה כי הם לא יודעים שהם חייבים או כי הם חושבים שהמעביד או הוועד,  עושים זאת עבורם בחינם ולפעמים אכן הוא עושה זאת בחינם, אבל החינם הזה יוצא הרבה יותר יקר או בכלל לא עושה דבר בנושא. 

איך תדע אם את ב"קבוצת הסיכון" הזו? פשוט אם לא ביקרת את פקיד השומה, ואיש לא דיבר איתך על זה ולא נועצת באיש על כך, אז כנראה שהנושא לא טופל בכלל  או לא טופל כראוי, אז תתקשר/י אלי ונבדוק את זה ביחד.

לא פעם מגיעים אלי לקוחות שאומרים לי: "היינו בפקיד השומה וסידרנו כל מה שצריך" , אבל אז, כשאני בודק איתם מתברר שהם היו במחלקה הלא נכונה עם המסמכים הלא מתאימים.

ואתם חושבים שהפקיד הפנה אותם לגורם המטפל? ממש לא. מתברר שעשו להם "תיאום מס",  אבל לא אמרו להם שצריך לעשות יותר מזה כדי שזה יחזיק מהיום ועד 120.

ואם נתמזל מזלם והפנו אותם לפקיד המאים, סביר להניח שלא יאמר להם שמילוי נכון של הטפסים על ידי מי שמומחה לנושא, עשוי להיות שווה להם חיסכון הרבה יותר גדול במס.

התפקיד של פקיד השומה הוא לגבות מכם יותר מס ולא לעזור לכם לתכנן את המס כך שמדינת ישראל תגבה מכם פחות מס. אז תגשו לתכנן ולבדוק ולהתייעץ. תתקשרו אלי ל058/5755551

אם הגעת לגיל 60 חשוב שתדע שישנם מוצרים יחודיים לבני גילך, הטובים עבורך כי הם עשויים להקנות לך הטבות מס, פטורים וביטחון רב יותר ולאפשר לך גמישות ונזילות שאין לצעירים יותר וכך הפנסיה שלך תהיה גבוהה יותר. י

יחד עם זה שאני חושף אותך להזדמנויות הטובות האלה, אני בודק את המצב הפנסיוני והפיננסי שלך וממליץ לך איך להקטין סיכונים בהשקעות, איך להפחית דמי ניהול ואיפה לנהל את הפנסיה וההשקעות שלך כדי שתהיה לך פנסיה גבוהה יותר ויותר כסף בבנק למטרות חשובות. המטרה העליונה עבורי היא לתכנן את זה כך שיהיה לך יחס תחלופה גבוה יותר בין רמת ההכנסה שלך בשנות העבודה לרמת ההכנסה כולל הפנסיה וקצבת זקנה מביטוח לאומי במשך הפרישה לפנסיה ועד 120.

הכנס טקסט כאן