שיטת 7 השלבים לתכנון פיננסי היא שיטה אינטואיטיבית ופשוטה והיא מהווה מעין פילטר כלכלי. בפילטר מכניסים מצד אחד את הנתונים הפיננסיים והאישיים של משק הבית ומצידו השני, יוצאת תכנית. תכנית עבודה פיננסית שמראה למשק הבית בדיוק מהן נקודות שבהן הוא צריך לטפל (נקודות לטיפול), איפה נקודות החולשה הכלכליים שלו, ומה כדאי למשק הבית לעשות. משק הבית מקבל ארגון, סדר ושליטה על הנתונים הפיננסיים שלו (בכמה צעדים מאוד פשוטים) ומשימות קטנות וברורות, שאט אט מצטברות לכדי השינויים הכלכליים שהתכנית מצביעה עליהם. השיטה מתאימה לכל משק בית, בין שמרוויח 80,000 ש"ח או 800,000 ש"ח בשנה, שכירים או עצמאיים, משפחות או יחידים, משקי בית שצברו חובות וגם כאלה שמחפשים את הצעד הבא לביסוס הצמיחה הכלכלית.

התשובה שלי היא עקרונית/כוללנית וכמובן שישנם יוצאים מן הכלל, אבל.... לדעתי זה תלוי בשלב ההתפתחותי של העסק. עסקים בתחילת דרכם או עסקים שעומדים להיפתח, שהמנהלים/בעלים שלו נתקלים בבעיות, אלו עסקים שכדאי שישכרו יועץ שהנסיון וההיכרות שלו עם תחום הפעילות של העסק היא טובה. כי הוא צריך ללמד אותם דברים עקרוניים על השוק בו הם פועלים. זה בהחלט יחסוך להם זמן, אנרגיה וכסף רב. עסקים שכבר פועלים מספר שנים, שהבעלים/מנהלים של העסק כבר מכירים את תחום הפעילות, אלו עסקים שכדאי שיקחו יועץ שיודע לאתר ולטפל בבעיות ניהוליות/עיסקיות. יועץ שיוכל להוביל אותם לשינוי בדפוסי הניהול של החברה, ניתוח הבעיות האמיתיות ויישום הפתרונות הנדרשים. בדרך כלל, הקשיים שחווים עסקים ותיקים יותר, מקורם יותר בניהול לוקה בחסר ופחות בחוסר ידע על השוק בו הם פועלים.

אני יאתגר אתכם שתראו שיפור תוך חודש ימים. יתרה מכך, אני יודע שאפשרי להחזיר את עלות הייעוץ במלואה תוך חודש. איך אני יודע? - מניסיון. רק תבינו דבר אחד, זה חשוב, יהיו תוצאות שניתן יהיה לראות אותם מיידית. אך יהיו תוצאות, שבבסיסן הן יותר מהותיות ועמוקות, כאלה שיקפיצו אתכם מדרגה מבחינה כלכלית. התוצאות האלו לא קורות מהיום למחר, אלא נבנות במסגרת תכנית עבודה מסודרת. אלה לוקחות קצת יותר זמן, אבל הן קורות. ההשקעה בתכנית העבודה הפיננסית תהיה, באחרוית, אחת מחמשת השקעות הטובות שתעשו בחיים.