יואש קציר כלכלת המשפחה ומשכנתאות

פגישת אבחון כלכלי, ממוקדת שבה נבחן את המצב הכלכלי מכל הזויות של כלכלת המשפחה. בסיום הפגישה תוכלו להבין מה הם החוזקות והחולשות של המשפחה מבחינה כלכלית, תקבלו טיפים בעלי ערך רב להתנהלות בשוטף, נקודות לבחינה בנוגע לביטוחים נכסים פיננסיים ושיפורים מידיים בתכניות לטווח קצר בינוני וארוך. יישום ההמלצות עשויי לחסוך עשרות אלפי שקלים בשנה. פגישת האבחון מתקיימת בבית הלקוח (או במקום אחר שייבחר) משך הפגישה כשעה וחצי.

נבחן בצורה מעמיקה ויסודית נושא ספציפי כמו ביטוחים, פנסיה, קרנות גמל והשתלמות, חסכונות, תקבלו המלצות והנחיות מדויקות כיצד לחסוך בעלויות ולקבל תמורה זהה או טובה יותר. השרות כולל שלוש אבני דרך: איסוף נתונים/נירות/מסמכים, ניתוח והסקת מסקנות, הדרכה והעברת המלצות לביצוע. תקשורת: זמינות בלתי מוגבלת בטלפון ובמייל. שתי פגישות פרונטאליות.

תכנית יעוץ והדרכה כלכלית הכוללת טיפול בכל המרכיבים :התנהלות בשוטף, ביטוחים, נכסים פיננסיים, מטרות ויעדים כלכליים. תקבלו תיק עבודה מסודר עם רשימת משימות, המלצות והנחיות לביצוע מיידי אשר עשוי לחסוך לכם עשרות אלפי שקלים בשנה. השרות כולל 4 אבני דרך מרכזיות: איסוף נתונים/ניירת/מסמכים, ניתוח והסקת מסקנות, בניית תיק עבודה מוסדר ומאורגן הכולל את המסקנות וההמלצות לביצוע, הדרכה מפורטת כיצד לצאת לדרך וליישם את ההמלצות. תקשורת: זמינות בלתי מוגבלת בטלפון ובמייל. 3 פגישות פרונטאליות בבית הלקוח

תכנית ליווי כלכלי מקיפה ויסודית המכילה טיפול בכל המרכיבים וכוללת ליווי שמטרתו לדאוג ליישום מעשי של ההמלצות . התכנית תטפל בהנהלות השוטפת, סדר וארגון בביטוחים ובנכסים הפיננסיים, פירוט יעדים ומטרות כלכליות לטווח קצר בינוני וארוך. תקבלו תיק עבודה מסודר עם רשימת משימות, המלצות והנחיות לביצוע. יחד איתי תבצעו את הפעולות אחת לאחת. היישום של ההמלצות עשוי להביא לתוספת הכנסה של עשרות אלפי שקלים בשנה. תקשורת: זמנות בלתי מוגבלת בטלפון ובמייל. 4 פגישות פרוטאליות.

ניהול חשבונות המשפחה כרוך לעיתים בעבודה סזיפית של איסוף נתונים ועריכתם . חסכו לעצמכם את העבודה הרבה ותקבלו דוח חודשי של הכנסות והוצאות ערוך ומוכן לקבלת החלטות ותכנון הפעולות לחודש הבא ולחודשים הבאים. קבלת דוחות חודשיים לאורך כל השנה יהווה בסיס לתכנון של השנה הבאה. תקשרות: העברת נתונים במייל. זמינות בלתי מוגבלת בטלפון. שיתוף קבצים בgoogle drive או dropbox.

שוק המשכנתאות בישראל הוא המשוכלל בעולם. לפני שאתם הולכים להשקעה הגדולה בחייכם, תקבלו ידע רב וכלים מעשיים להתמודדות עם הצעות הבנקים. תוכלו לדעת בוודאות שבחרתם בהצעה הנכונה עבורכם ותדעו אף לנהל את המשכנתא לאורך השנים הבאות. ניהול נכון של המשכנתא יחסוך לכם מאות אלפי שקלים לאורך הזמן. השרות כולל 4 אבני דרך: 1.אבחון המצב הכלכלי של המשפחה/הלווה, 2. גיבוש המלצה ותמהיל אופטימאלי, 3.הסבר והדרכה יסודית לפני קבלת הצעות מהבנקים, 4. ניתוח ההצעות שהתקבלו והמלצות ליישום הצעה הטובה ביותר. תקשורת: זמינות בלתי מוגבלת בטלפון ובמייל, 2 פגישות פרונטאליות. הפגישות מתבצעות בבית הלקוח.

מחזור משכנתא הוא תהליך שכיח שבו משפרים את תנאי ההלוואה ו/או מתאימים אותה לתנאים החדשים שנוצרו בחיי המשפחה. הייעוץ כולל סקר ריביות מול הבנקים וליווי צמוד במו"מ עד לחתימה

לקיחת משכנתא היא אחת ההחלטות הכלכליות החשובות ביותר של כל משפחה. להחלטה זו יש השפעה חזקה מאד על ההנהלות הכלכלית של המשפחה וטומנת בחובה סיכונים. היעוץ האובייקטיבי, קבלת התמהיל אופטימאלי וליווי צומד במו"מ מול הבנקים יאפשר לכם שקט נפשי ורכישת הדירה/בית ללא זעזועים כלכליים.