השירותים שלנו
בדיקה יסודית ומעמיקה של כלל המוצרים הפנסיוניים והפיננסיים הקיימים: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות ומוצרי חיסכון נוספים. התהליך כולל איתור כספים, ניתוח דמי ניהול, בחינת מסלולי השקעה, בדיקת כיסויים ביטוחיים וזיהוי פערים או כפילויות. בסיום התהליך מתקבלת תמונה ברורה ומדויקת של המצב הקיים לצד המלצות מקצועיות לייעול, שיפור תנאים והגדלת פוטנציאל הצמיחה של הכספים - בהתאמה אישית לצרכים, למטרות ולמצב המשפחתי.
התאמת פתרונות השקעה מתקדמים לכספים פנויים, תוך בחינת רמת סיכון, טווח השקעה ומטרות פיננסיות. העבודה מתבצעת מול מגוון רחב של חברות וגופים מובילים בשוק, ללא תלות בגוף אחד על מנת לייצר התאמה מדויקת ואובייקטיבית. דגש על מוצרים נזילים וגמישים, עם יתרונות מיסוי, פיזור השקעות וניהול מקצועי כך שהכסף לא “יושב בצד” אלא עובד בצורה חכמה ומבוקרת עבורך.
ניתוח מקצועי של תיק הביטוח הקיים תוך בחינה של כלל הכיסויים: בריאות, ניתוחים, תרופות, מחלות קשות, אובדן כושר עבודה וביטוחי חיים. התהליך כולל זיהוי כפל ביטוחים, איתור חוסרים קריטיים והתאמת הכיסויים למצב הבריאותי, המשפחתי והכלכלי של הלקוח. המטרה: לוודא שקיימת מעטפת הגנה מלאה ומדויקת, כזו שתעמוד לצידך ברגע האמת, מבלי לשלם על כיסויים מיותרים או לא רלוונטיים.
תהליך תכנון פרישה כולל ניתוח כולל של כלל הנכסים הפנסיוניים והפיננסיים, בניית אסטרטגיית קצבה מותאמת אישית ובחינת חלופות למשיכת כספים או קבלת קצבה. כולל התייחסות להיבטי מיסוי, פטורים, תכנון נכון של קצבה חודשית, ניצול זכויות והימנעות מטעויות בלתי הפיכות. ליווי מלא בתהליך הבירוקרטי מול הגופים הרלוונטיים (חברות ביטוח, קרנות פנסיה, מס הכנסה, ביטוח לאומי) עד לקבלת הקצבה בפועל עם מעקב ובקרה על הביצוע.
מתן מעטפת מלאה למעסיקים בניהול התחום הפנסיוני והביטוחי של העובדים, תוך הקפדה על עמידה בדרישות החוק והרגולציה. השירות כולל: ליווי בהקמה וניהול של הסדרים פנסיוניים, קליטת עובדים, טיפול בשינויים, הפקת דוחות, עבודה מול חברות הביטוח והגופים המנהלים, ומתן מענה מקצועי שוטף לעובדים - בשיתוף עם חברת תפעול JOBIT. בנוסף - ליווי אישי לכל אחד עם שיפור תנאים לעובדים, יצירת סדר תפעולי וחיסכון משמעותי בזמן ובמשאבים עבור המעסיק.