מתן דוד - ניהול פיננסי אישי

סוכן ביטוח פנסיוני עם התמחות לבני 60 ומתכנן פרישה. אני מלווה יחידם ומשפחות לקראת פרישה ובמהלכה. תכנון פרישה מאפשר לקבל תמונה מקיפה של כלל החסכונות, הנכסים ומקורות ההכנסה, ולהבין אילו אפשרויות עומדות לרשות הלקוח בהתאם לצרכים, למטרות ולמצב המשפחתי שלו. התהליך עוזר לזהות פערים בין ההכנסות להוצאות הצפויות, להבין את המשמעות של החלטות שונות כמו המשך עבודה לאחר הפרישה, לתכנן את העברת הכספים לדור הבא ולנצל הטבות מס שעשויות להגיע למאות אלפי שקלים