האם להחזיר את המשכנתה מקרן ההשתלמות?
- משתף אותכם בהודעה שקיבלתי:"איל, קיבלתי את הטלפון שלך מ***, שהיה מאוד מרוצה מהייעוץ שלך.יש לי שאלה קטנה: משתחררת לי קרן ההשתלמות, שמתחילת השנה הולכת ויורדת.ויש לי גם משכנתה שההחזרים שלה עולים בחודשים האחרונים.האם לדעתך כדאי להחזיר חלק מהמשכנתה מהכספים של קרן ההשתלמות?תודה, יוסי"בשביל לענות על שאלה כזו "קטנה" יש צורך להבין באילו מסלולים המשכנתה, מה היתרות וההחזרים, ולעוד כמה שנים.וגם אילו עוד חסכונות יש להם (אולי למשל כדאי לפרוע את המשכנתה מחסכונות שאין להם הטבות מס).עד איזה גיל הם מתכננים לעבוד וכמה הם חסכו לפנסיה.האם הם מתכננים לעזור לילדים בלימודים, חתונה, דירה - ואם כן בכמה.אילו תוכניות נוספות יש להם, כמו למשל שיפוץ, שיפור דיור, להחליף אוטו, טיול "בר/בת מצווה" וכדומה.עם התשובות לשאלות האלו ניתן לדעת מה כדאי ליוסי לעשות.אין תשובה אחת שמתאימה לכולם.צריך להתאים את התשובה לצרכים ולהעדפות של כל אחד ואחד.
איל פיק - אסטרטגיה כלכלית למשפחות
שמי איל פיק. פיתחתי את שיטת שלושת השלבים בשני מפגשים לבנית אסטרטגיה כלכלית למימוש יעדים. תהליך ממוקד של הגדרת תוכנית עבודה לחיים הכלכליים. אתר epy.co.il מתאים למי שרוצה לדעת איך לנהל את החסכונות וההשק