אתמול בהרצליה סיפרתי על משה, שהצליח לחסוך קצת כסף וגם קיבל בונוס מהעבודה.

הוא הציע לרינה אשתו, להחליף את האוטו הישן שלה למשהו יותר חדש.

אבל רינה התעקשה להחזיר חלק מהמשכנתה, כי ככה הם יקצרו אותה בכמעט 5 שנים.

חיים, אח של משה, שמע אותם מדברים על זה ומיד סיפר שהוא בדיוק קנה דירה ביוון, שמושכרת ב- Airbnb, והוא יקבל תשואה פנטסטית.

אבל אלי, אח של רינה, אמר שהוא מכיר מישהו שקנה בית בארה"ב בכלום כסף עם תשואה חלומית.

אז מה כדאי להם לעשות?

רינה ומשה באו אלי בכדי שאבנה להם תוכנית כלכלית, שמסתכלת על כלל התמונה של המשפחה.

במסגרת בנית התוכנית נבין מה רמת החיים שלהם וכמה הם מוציאים כל חודש, כמה חסכונות יש להם, כמה הם חסכו לפנסיות, כמה משכנתה נשארה ולכמה שנים, עד איזה גיל הם רוצים לעבוד, כל כמה שנים הם מחליפים רכב ובאיזה סכום, האם הם רוצים לעזור לילדים הבוגרים בלימודים, חתונה, דירה – ואם כן – בכמה, האם הם מתכוונים לשפץ את הבית או אולי לעבור לדירה קטנה יותר אחרי שהילדים יצאו מהבית וכדומה.

אחרי שקיבלתי וניתחתי את כל המידע הזה, הכנתי להם תוכנית כלכלית, שמגדירה בדיוק מה הם צריכים לעשות, כמה ומתי.

רוצים לשמוע עוד פרטים? שילחו הודעה

איל פיק

0522948196