תיכנון פיננסי לפרישה

סיום נהדר לתיכנון פיננסי לפרישה ללקוחה שהתחילה את התהליך לפני שנתיים. התחלנו עם ״פרישה מדומה״ - קבלת קצבה מפנסיה ותיקה והמשך עבודה עד גיל 67. היא קיבלה קצבה וסכום חד פעמי על הקצבאות שלוש שנים אחורה. על הסכום הזה נוכה 47% מס הכנסה. ביצענו קיבוע זכויות וקבלת פטור מכסימאלי של 52% על הקצבה. את הגידול בפטור העתידי יעדנו להיוון כספים קצבתיים. בתאום המס לאחר הקיבוע היא קיבלה החזר מס ראשון של 51,000 ש״ח . את הסכום החד פעמי של הקצבאות פרסנו אחורה לשלוש שנים לכל שנה התאמנו את הסכום ששיך לה. בסוף 2023 היא פרשה סופית ופרסנו את הפיצויים החייבים קדימה 6 שנים. החזר מס נוסף על שנת 2023 של 57,276 ש״ח. תיכנון נכון יכול לחסוך לכם הרבה כסף!!!

אפשר להזמין בהתאמה אישית — גודל, צבע וכמות לבחירתכם/ן.