תוכנית פיננסית לפרישה מה התהליך ?
- את הפרישה צריך לתכנן, בצומת זו של החיים, שלפננו עוד הרבה שנים לחיות צריך לבדוק מספר דברים:מה ההכנסה העתידית הצפויה?האם הכנסה זו מספיקה למחיה?אם ההכנסה לא מספיקה, איך אני בונה תזרים נכון מהחסכונות שלי?איזה חסכונות כדאי למשוך ומה כדאי להשאיר ליורשים?איזה הוצאות גדולות צפויות ? חתונת ילדים. נסיעות לחו"ל. החלפת רכבים?איזה הטבות מס מגיעות בפרישה ואיך אני מקבל אותם?האם צריך להמשיך לעבוד?אם כן האם צריך לעשות תאום מס?מתי כדאי לקחת קצבת אזרח ותיק?מאיזה קופות כדאי לי לקחת קצבה ובאיזה גיל?אם יש לי חסכונות איך הכי נכון להשקיע אותם?מה החלומות / מטרות שלנו לפרישה ואיך אנחנו מגשמים אותם?בתוכנית גם כדאי לבנות תזרים מזומנים עם כל ההוצאות החד פעמיות ולתכנן את משיכת הכספים ההונים בהתאם לתקציב.הכנת תוכנית פיננסית מאפשרת לפרוש בראש שקט !!!
קיבוע זכויות וטיפול בפרישה לשקט שלך
אני יועצת מס מעל 20 שנה ומתכננת פיננסית CFP בהתמקדות בתכנון פרישה. החזון שלי לעסק, להנגיש את נושא מיצוי זכויות לפורשים לכמה שיותר אנשים, הרבה פורשים אינם מודעים להטבות המס שהם זכאים אליהם בפרישה ומפסי