יהודה יזרעאלי - תובנהזהב

יש לכם הרבה הצעות למשכנתא מכל הבנקים, מסלולים שלא ברור לכם מה טוב עבורכם ואתם רוצים לחסוך ולבנות את התמהיל האופטימאלי עבורכם? לחיסכון של 50,000 100,000 200,000 שח ויותר?

לא תמיד אנו מוכנים לתהליך ארוך, לפעמים רוצים להבין מה המצב וכיצד אנו יכולים לשפרו. בפגישת שיקוף, אליה אני אתכונן עם החומר שתשלחו לי מראש, נבחון ביחד את המצב המצוי ואת הכיוונים שאליהם המשפחה מסוגלת להגיע. מכאן, המשפחה תבחר את המשך התהליך: לבד או ביחד איתי. עלות השיקוף מנוכה ממחיר ליווי מלא למשפחה, אם תבחר לעשות כך, כך שאין כפל תשלום בסופו של תהליך.

הדרכה בהתנהלות כלכלית, הדרכה בהתנהלות צרכנית, עזרה בקניית הדירה (פיננסית) ומעקב/ליווי לקיחת משכנתא. בקרת ניהול סיכונים כגון ביטוחי חיים, אבדן כושר עבודה וביטוח סיעודי. יעוץ שלא יצריך עזרה בעתיד ליציאה מאוברדרפט - כי לא יהייה מינוס. תכנון עתידי פיננסי משפחתי לדוגמא כדי שהתורה תהייה "בכתב" ולא "בעל-פה"

אי שם באמצע הדרך, כשאנו מוצפים בחיי היום-יום ואין לנו זמן לנשום, כדאי לעצור ולסמן מטרות כלכליות מצד אחד ולבחון את ההתנהלות שלנו מצד שני.גם מי שאינו במינוס, כדאי לו לעבור הדרכה בהתנהלות כלכלית, הדרכה בהתנהלות צרכנית, בקרת ניהול סיכונים כגון ביטוחי חיים, אבדן כושר עבודה וביטוח סיעודי. יעוץ שגם אם יהיו הפתעות לא יגרמו לקריסה כלכלית. תכנון עתידי פיננסי לפרויקטים משפחתיים כגון בר/בת מצווה, טיול, חתונה, לימודים וכדומה.

בדיקת חיי היום-יום הכלכליים, בחינת הפנסיה שתהייה לזוג מול ההוצאות, בדיקת ההגנות הרפואיות והסיעודיות, הכנת אופצית דיור מוגן, מימוש חלומות הפרישה תוך שימוש במשאבים הכלכליים הקיימים, עזרה לילדים ונכדים ללא איבוד כספי הפנסיה.

כשזוג מתגרש, עולות וצפות כל האמוציות ומפריעות למתגרשת לחשוב בהגיון. מכשול נוסף העומד לפניה הוא חוסר כיסויים ביטוחיים (כי הבעל מוגן) וחוסר ידע במשיכות פדיון של כיסויים ביטוחיים והישימות שלהם. נוסיף לכך את הטבע האנושי לפיצוי בשעת מצוקות ונגיע לנפילה כלכלית אל תהום עמוקה ממנה לא יוצאים במהירות. בנקודה זו אני מתחבר ותורם את הידע, הרוגע, האי-מעורבות שלי דבר המאפשר לי לערוך בדיקת התכנות כלכלית למתגרשת, בדיקת חלוקת הרכוש והמלצות לדרכים כלכליות לשומרו ולשמרו למחיה של המתגרשת וילדיה (אם איתה). מובטח למתגרשת שלפחות מבחינה פיננסית ההתחלה תהייה ברגל ימין. כל האמור לעיל נכתב בלשון נקבה מטעמי נוחות, יש לקראו גם בלשון זכר.

כתיבת חוות דעת כלכלית קצרה המתבססת על נתונים פיננסים אוביקטיבים כגון קרנות פנסיה, חשבון בנק, תלוש שכר, קרן השתלמות וכדומה. חוות הדעת משערכת סכומים המגיעים לאחד הצדדים בצורה אוביקטיבית תוך ניתוח המסמכים שהוגשו. בצורה זו ניתן לשמור על זכויות שני הצדדים בהוגנות מכסימאלית.

חיבור לגוף גדול שרוצה שאעביר הרצאה לקבוצה/צות ב"כלכלת-המשפחה וצרכנות נבונה". ההרצאה תכסה את כל האספקטים הכלכליים והצרכניים של משפחה. ההרצאה תותאם לקהל: צעירים, משפחות או פנסיונרים.

יש לכם חברים? יש לכם אנשים שחשוב לכם שיצמחו ויגדלו פיננסית? ארגנו קבוצה לשמיעת הרצאת ב"כלכלת-המשפחה וצרכנות נבונה". ההרצאה תכסה את כל האספקטים הכלכליים והצרכניים של משפחה. ההרצאה תותאם לקהל: צעירים, משפחות או פנסיונרים.

העסק קטן אבל גדל מיום ליום? העסק שואב כסף ולא ברור למה? את/ה עצמאי/ת ואין לך תוכנית הגנה פנסיונית וביטוחית? האם הכסף העיסקי "צבוע" בצבע שונה מהכסף המשפחתי? ולעניין, את/ה זקוק/ה לסדר בעניינים לפני איבוד השליטה. הפרדת עסק/בית, הכוונה אישית ועיסקית כלכלית להתנהלות נכונה, תחשיב מימוני ואמדן הוצאות והכנסות. כחלק או בנפרד מיעוץ כלכלי-משפחתי.

חיבור למכללה או גוף דומה להעברת הרצאות