שירות כולל: ✔ ניתוח תיק פנסיוני קיים סקירה של קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות – כולל דמי ניהול, מסלולי השקעה וכיסויים ביטוחיים. ✔ איתור כפילויות או חוסרים בדיקה האם יש כפל ביטוחים או חוסר בכיסוי למקרה מוות, נכות, שארים ועוד. ✔ התאמה אישית של המסלול הפנסיוני בהתאם לגיל, הכנסה, מצב משפחתי ויעדים – בחירה חכמה במסלולי השקעה ובמוצרים הנכונים עבורך. ✔ ליווי מתמשך לאורך השנים מעקב, שדרוגים ועדכונים שוטפים כדי שתישאר תמיד עם היד על הדופק.

השירות כולל ליווי אישי ומקצועי לפתיחת מסלולי חיסכון והשקעה מול חברות הביטוח, בהתאם לצרכים ולמטרות שלך: ✔ מיפוי צרכים ומטרות כלכליות הבנת הצרכים שלך: חיסכון לילדים, מטרה עתידית, קצבה, השקעה גמישה או חיסכון לטווח ארוך. ✔ התאמת מוצר חיסכון אופטימלי בחירה בין קופת גמל להשקעה, פוליסת חיסכון, קרן השתלמות פרטית ועוד – לפי גיל, מסלול מס, ויכולת הפקדה. ✔ התאמת מסלול השקעה בחירה בין מסלולים סולידיים, כללים, או מנייתיים – לפי רמת הסיכון הרצויה. ✔ ליווי בהקמה ובפתיחה בפועל הנפקת מסמכים, פתיחת התוכנית מול הגוף הפיננסי, וביצוע הפקדה ראשונית. ✔ מעקב והתאמות שוטפות בדיקת ביצועים, מעבר מסלול לפי שינויים אישיים או כלכליים, והמלצות שוטפות להגדלת תשואה. השקעה חכמה מתחילה בליווי נכון.