רגע של רצינות, כי באמת כולנו (או לפחות רובנו) בני אדם והעתיד לגמרי לא צפוי, ויכול להשתנות בכל רגע נתון.

ריכזתי במאמר המלצות להכנת תיק מסמכים/אונליין או אופליין, למען מי שקרוב אלינו וייאלץ בסיטואציה כזו או אחרת לקחת את המושכות ולהמשיך לטפל בעניינים הפיננסים שלנו.

ואם להכניס לרגע את הזווית האישית שלי, הרי שאני מטפלת בכל העניינים הכספיים של בן זוגי ושלי, ולו אין מושג אפילו איפה נמצאים החשבונות שלנו ומה סיסמאות הכניסה לאתרי הבנק/כרטיסי האשראי וכדומה, מצב דומה אני מוצאת בהרבה מאד משפחות שאני מלווה, כאשר אחד מבני הזוג מטפל בנושאים הכספיים ובן הזוג האחר אינו מודע כלל לכל ההתנהלות.

אז בואו ונקל על הקרובים לנו, ונכין להם תיק תמציתי ויעיל.

1.חשבונות בנק-שם הבנק, מס. חשבון, סיסמת כניסה לחשבון ואנשי קשר בבנק

2.כרטיסי אשראי-מס. כרטיס על שם מי הכרטיס וסיסמת כניסה לאתר חברת האשראי

3.סיסמאות כניסה לטלפונים ניידים ומחשבים

4.ביטוחים-פירוט ביטוחים , סוכן הביטוח טל.

5.קופות גמל/חסכונות-איפה נמצאים סיסמאות כניסה לאתרים הרלוונטים

6.הלוואות/משכנתאות-מה היתרות , מי הגורמים להם חייבים ואיך יוצרים אתם קשר.

7.חשבונות שוטפים-ארנונה, חשמל, מים, גז....שנה אחרונה כדי שיהיה קל למצוא מספרי צרכן.

8.טלפון סלולרי, אינטרנט, שירותי סטרימינג ועוד –מי המפעילים ומה ההסכמים מולם.

 ***לא לבטל טלפונים ניידים עד להשלמת איסוף המידע! לא פעם נשלח קוד זיהוי למכשיר הנייד ורק כך ניתן לצפות במידע.***

9.במקרה של עצמאי-פרטי רואה החשבון .

אם עולים לכם נושאים נוספים שחשוב להוסיף, ציינו אותם בתגובות.

מאמרים וטיפים נוספים תוכלו למצוא בבלוג שבאתר שלי בלינק https://dafnanaveh.co.il/blog/