יועץ לכלכלת המשפחה הוא כל מי שרוצה ומרגיש שהוא יכול לייעץ בתחום. חלק מהעוסקים עברו קורסים במכללות שונות אך לא נדרשים תנאים בסיסיים ,אין בחינות הסמכה,אין פיקוח ואין עדיין תעודת רישיון מוכרת מאף גורם ממשלתי מוסמך. יועץ השקעות הוא מי שקיבל רישיון מהרשות לניירות ערך לעסוק בייעוץ השקעות.בבנקים היועצים אמורים להיות "אוביקטיבים" ולפעול לטובת הלקוח,אבל לפעמים שיקולים נוספים (שהם עדיפים לבנק) נלקחים בחשבון. סוכן ביטוח פנסיוני הוא מי שקיבל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר. סוכן ביטוח פנסיוני עוסק במתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו, באמצעות מוצר פנסיוני שיש לו זיקה אליו. המשמעות היא שסוכן ביטוח אינו אובייקטיבי ויכול להיות מוטה בעת מתן הייעוץ שלו לטובת מוצר זה או אחר, או לטובת גוף מנהל זה או אחר. אני,בעלת זכאות לרישיון ביעוץ השקעות מטעם רשות לניירות ערך ובעלת זכאות לרישיון ליעוץ פנסיוני מטעם משרד האוצר ובעיקר -אני אוביקטיבית ולא קשורה לאף גורם כמו חברת ביטוח או בנק או חברת השקעות.את השכר שלי אני מקבלת אך ורק מהלקוח ולכן המטרה שלי היא בראש ובראשונה להשיג עבורו את התנאים הכי טובים.