גלית קרוננגולד תכנון פיננסי ופנסיוניזהב

שלב 1 - איסוף נתונים מקיף טרם הפגישה, מהמסלקה הפנסיונית לגבי כל קרנות הפנסיה, גמל, ביטוחי מנהלים וקרנות השתלמות ואיסוף נתוני פוליסות חיים ופוליסות בריאות וניתוח הפוליסות. שלב 2 - ניתוח המידע והכנת תכנית פיננסית שלב 3 - הצגת התכנית. בפגישה, הלקוח מקבל חוברת מפורטת עם כל הכספים הפנסיוניים והביטוחים שקיימים לו והמלצות לפעולה, אותם יכול לבצע דרכי, להתאמת החסכון הפנסיוני והביטוח לצרכים האישיים של הלקוח. שלב 4 - יישום והמלצות. שלב 5 - ליווי ובקרה.

פגישת אפיון הכוללת בירור צרכים לגבי מטרת הכספים - חסכון לילדים? חופשה בעתיד? דירה? רכב? חסכון לטווח ארוך? מה טווח ההשקעה? מה העדפות הסיכון של הלקוח? בהתאם לבירור הצרכים, אציע תכנית השקעה באחד מבתי ההשקעות או באחת מחברות הביטוח המובילות, במגוון רמות סיכון. בדרך כלל, הכספים מושקעים בשוק ההון, אך גם בפרוייקטים נדל"ניים, תשתיות בארץ ובעולם ומגוון השקעות שלא פתוחות ללקוחות פרטיים באופן ישיר, כך שיש פיזור רב של הסיכון. בנוסף, יתכן וניתן ליטול הלוואה מאותה חברת ביטוח, על חשבון הכספים המופקדים, בריביות אטרקטיביות במיוחד.

היי חברות וחברים❣️ 📈 ממליצה בחום להיפגש איתי אכין עבורכם סקירה פיננסית אישית, מודפסת מקיפה וברורה, שטרם ראיתם כמותה! ❓מה תקבלו בסקירה? 💰 איך להגדיל את החסכון הפנסיוני שלכם וגם למנוע תשלומי מס כפולים. 🩺תדעו על מה בדיוק אתם משלמים בביטוחים הפרטיים, אבדוק שאתם בכיסויים הנכונים עבורכם, אבדוק אם יש חוסר כיסוי ביטוחי, שתמנעו כפל ביטוח או תשלומים מיותרים. 🎯 הגדלת ההון העצמי עם אפשרויות השקעה מעניינות ונכונות עבורכם בהתאם למטרות האישיות שלכם . 👶🏻 הורים לילדים? אוודא שיש החזרים למגוון כיסויים שלא משולמים בקופות החולים. 🧘‍♀️והכי חשוב שתוכלו להיות רגועים ושקטים שיש מישהי שמלווה אתכם לאורך זמן בכל החלטה ותהליך חשוב שתרצו לעשות. 🪄 מוזמנים/ות לפנות אלי באהבה, לתאם שיחת יעוץ ראשונית, בת 25 דקות, ללא עלות וללא התחייבות. גלית קרוננגולד, תכנון וליווי פיננסי, 052-7053313