פגישת היכרות מקצועית הכוללת הדרכה ,ניתוח והתאמה בין צרכי הלקוח לבין מגבלות וכללי בנק ישראל . איסוף כל המסמכים הנדרשים - להקמת תיק משכנתא - הגשה לבנק וקבלת אישור עקרוני להמשך תהליך גיוס המשכנתא.

פגישת ייעוץ מקצועית ומקיפה - הכוללת חוברת מורחבת בה מוצגת תכנית כלכלית ללקוח - 3-4 אופציות של תמהילי משכנתא אפשריים עבורו , בהלקוח יבצע בחירה מושכלת מהי האופציה המתאימה לו - באופן אישי לצרכים וליכולות של משפחתו , התוכנית משקללת הערכות לאירועים ואילוצים פיננסיים בעתיד. הדרכה מקצועית בה הלקוח מקבל כלים ותובנות לניהול המשכנתא באופן עצמאי בשוטף ובעתיד - הינה הדרכה חובה להבנה פיננסית בסיסית שכל משפחה חייבת לעבור ולהפסיק את הדפוס הפאסיבי בו המושכות וניהול הפיננסי קיים היום ברשות הבנקאי, לקבל ידע שהלקוח ינהל את הבנקאי מה רצונו ומה מעוניין לבצע.