ביולי האחרון חל שינוי באופן הקצאת אגרות החוב המיועדות בקרנות הפנסיה החדשות, כך שהחל מהראשון ליולי גדלה הזכאות לאגרות חוב מבטיחות תשואה של מקבלי הקצבאות בקרן מ- 30% ל- 60% מסך הנכסים. מדובר באחד השינויים המרכזיים בקרן הפנסיה המקיפה מאז צמצום אגרות החוב המובטחות בשנת 2004. השינוי בהקצאה באגרות החוב המיועדות יוביל להקטנת הגרעון האקטוארי אך הוא קשור בטבורו למהלך נוסף שישפיע על האופן שבו מחשבים את הקצבה החודשית בקרן הפנסיה.

עיקרי השינוי הינם:

•החל מיולי האחרון גדל שיעור אגרות החוב המיועדות בקרן הפנסיונרים בקרנות הפנסיה מ – 30% ל- 60%
•המהלך צפוי לצמצם את הגרעון האקטוארי בשל פרישות חדשות ובינואר למנוע אותו לחלוטין
•הפסקת השפעת הפרישות על המאזן האקטוארי תוליד תחרות על פורשים עתידיים
•בקרב הפורשים החדשים צפויה להיות תנודתיות בקצבה בשל הגדלת החשיפה לשוק ההון

הערה קטנה, ההסבר שמופיע כאן הוא הסבר פשטני למהלך גדול שמתרחש וימשך בחודשים הקרובים, חשוב להבין שהמהלך משנה את יחסי הכוחות בעולם הפנסיוני והקצבה המיועדת.

כדאי להתעדכן ולהבין כיצד השינוי נוגע בכל אחד ואחת מכם.