"כלכלת המשפחה זה נושא חשוב מאד, אבל מה זה כבר רלבנטי לנו הבוגרים? אנחנו כבר עשינו את שלנו, קיבלנו החלטות, אולי גם עשינו שגיאות אבל כל זה מאחורינו." את המשפט הזה אני שומעת, לא אחת, כשאני משוחחת עם אנשים בוגרים. 

 ואכן, על פניו הטיעון משכנע המשכנתא כבר נלקחה ושולמה וגם החלטות כבדות משקל אחרות כבר נעשו, בגיל המבוגר אנחנו לא רוצים להיות מוטרדים - מחפשים איכות חיים ושלווה...

כדי להבטיח את השקט הנפשי בגיל המבוגר, יש עוד כמה נושאים שכדאי ללמוד, לבדוק ואולי גם לשנות.  

ומה עם כספי הפנסייה? בשנים האחרונות המשק נפתח לתחרות ויש הרבה אפשרויות לניהול כספי הפנסיה. החלטה שנלקחת כהרף עין יכולה להתבטא בעשרות ואפילו מאות אלפי שקלים בכספי החסכון הפנסיוני - אלה הכספים שאמורים לאפשר לנו איכות חיים טובה והגשמת החלומות במשך כעשרים שנה לאחר הפרישה לפנסייה.
כדאי לבדוק את תכנית הפנסיה שלנו, את העלויות הכרוכות בניהולה ואם יש צורך לבצע את השינויים המתבקשים כדי להפיק את המקסימום מהכספים האלה.

שאלה נוספת שצריך להתייחס אליה: איך להשקיע את הכסף באופן שישמור על ערכו ושיהיה זמין לשימוש במועד שנזדקק לו? איך להבטיח שנוכל לממש את התכניות שלנו?
לאור השינויים התכופים בשוק ההון,  חשוב להתעדכן בנושאים אלה ולפעול בהתאם.   

וחשבון הבנק שלנו האם הוא מנוהל בצורה נכונה שעונה לצרכים של הגיל המבוגר (בעלים בחשבון/ זכויות חתימה והרשאות).  אלה רק חלק מהשאלות שכדאי להקדיש להן מחשבה ותכנון.  

אז ביום העצמאות הזה אני מזמינה אתכם לחשוב על זה כדי להבטיח עצמאות במלוא מובן המילה גם במובן האישי והכלכלי.

מירה שדה - ייעוץ לכלכת המשפחה